Система внутреннего контроля


 

Описание системы внутреннего контроля  

Внутренний контроль в Банке осуществляется в соответствии с Постановлением Правления Национального банка Республики Беларусь от 30.11.2012 № 625 «Об утверждении Инструкции об организации системы внутреннего контроля» с учетом иных актов законодательства и рекомендаций Базельского комитета по банковскому надзору в части организации внутреннего контроля.

Целью системы внутреннего контроля в Банке является обеспечение разумной уверенности в достижении поставленных перед Банком задач:

  • обеспечения эффективности и результативности деятельности Банка, сохранности активов Банка;
  • соблюдения применимых к Банку требований законодательства и локальных нормативных правовых актов Банка, в том числе при совершении хозяйственной деятельности и ведении бухгалтерского учета;
  • обеспечения достоверности, полноты, объективности и своевременности составления и представления бухгалтерской (финансовой) и иной отчетности;
  • исключения вовлечения Банка в осуществление противоправной деятельности, в том числе легализации доходов, полученных преступным путем, финансирования террористической деятельности и финансирования распространения оружия массового поражения;
  • обеспечения руководства Банка достоверной, полной и своевременной бухгалтерской (финансовой) и управленческой информацией.

Внутренний контроль в банке организован по следующим направлениям:

  • контролирование достижения поставленных стратегических целей;
  • контролирование обеспечения эффективности и результативности финансовой и хозяйственной деятельности Банка при совершении банковских и иных операций;
  • контролирование эффективности управления активами и пассивами;
  • контролирование сохранности активов и вложений Банка;
  • контролирование достоверности, полноты, объективности и своевременности ведения бухгалтерского учета, составления и представления бухгалтерской (финансовой), пруденциальной и иной отчетности для внешних и внутренних пользователей;
  • контролирование распределения полномочий и ответственности;
  • контролирование соблюдения требований законодательства Республики Беларусь, локальных нормативных правовых актов Банка;
  • внутренний контроль за организацией работы по предотвращению легализации доходов, полученных преступным путем, финансирования террористической деятельности и финансирования распространения оружия массового поражения;
  • контролирование эффективности системы управления рисками;
  • контролирование деятельности информационных систем, управления информационными потоками (получением и передачей информации), обеспечения информационной безопасности;
  • контролирование работы с обращениями граждан и юридических лиц;
  • контролирование соблюдения законодательства Республики Беларусь о банковской, коммерческой и иной охраняемой законом тайне и требований Национального банка к раскрытию информации;
  • контролирование исключения конфликта интересов в деятельности Банка.

Требования по осуществлению внутреннего контроля в области предотвращения легализации доходов, полученных преступным путем, и финансирования террористической деятельности регламентируется Правилами внутреннего контроля  ЗАО "БТА Банк" в сфере  предотвращения легализации доходов, полученных преступным путем, финансирования террористической деятельности и финансирования распространения оружия массового поражения, утвержденными Правлением ЗАО «БТА Банк» 28.10.2021, протокол № 59.

В соответствии с поручением Совета директоров ЗАО «БТА Банк» в июне 2022 года прошел согласованные процедуры в отношении соблюдения банком политик и процедур в области  ПОД/ФТ, связанных с финансовыми санкциями. Данные согласованные процедуры осуществила аудиторская компания входящая в «Большую четверку»*. В соответствии с полученным отчетом подтверждено соответствие контрольных процедур Банка по выявлению физических и юридических лиц, подпадающих под действие международных санкций; подтверждена полнота и актуальность списков подсанкционных лиц, используемого Банком для анализа.

* Большая четверка  - четыре крупнейших в мире сети компаний, предоставляющих аудиторские и консалтинговые услуги: Deloitte, PricewaterhouseCoopers, Ernst & Young и KPMG.

 

 

Афанасьева Ольга Владимировна, начальник Управления внутреннего и комплаенс-контроля, назначен должностным лицом, ответственным за внутренний контроль в ЗАО «БТА Банк», с 23.06.2022  (протокол Совета директоров ЗАО "БТА Банк" от 23.06.2022 № 12). 


 

 















 

 

© 2020 ЗАО «БТА Банк»
Лицензия НБРБ №17
от 28.05.2013 г.
УНП 807000071
info@btabank.by


 

 

Контакт-Центр
+375 (17) 311-32-32
5-282-282 (любой оператор)

режим работы ПН-ПТ 8:30-19:00

Служба  поддержки
для владельцев банковских карт:
+375 (17) 311-32-55 (рабочее время)
+375 (17) 299-25-25 (круглосуточно)